## id doc_remeses ## nom Remeses — mecanisme detallat i casos concrets ## descripcio Consulta aquest document quan calgui explicar amb precisió com es construeix una remesa, per què crea assentaments abans que el banc confirmi res, com es marca un rebut retornat, o per què aquest cobrament no es distingeix per "origen" com els altres. No és l'explicació general, que cobreix `flux_remeses`. ## contingut ### Quines factures es poden incloure Una factura és candidata a remesa si: està validada, no forma ja part d'una altra remesa activa, encara té import pendent de cobrar, i té configurat el mitjà de pagament de domiciliació amb un IBAN vàlid per a la seva activitat i client. La pantalla mostra també si el client té un mandat SEPA pendent d'acceptar, però **això és només informatiu — no impedeix incloure la factura**. ### Què passa en afegir una factura a la remesa A diferència de qualsevol altra via de cobrament (que no toquen mai la comptabilitat en el moment de registrar-se), **afegir una factura a una remesa genera immediatament un assentament comptable real** (el trasllat del deute del compte de clients a un compte d'efectes a cobrar) i un cobrament pendent de conciliar — tot això abans que el fitxer s'hagi enviat al banc, i molt abans que el banc hagi confirmat res. El fitxer que s'envia al banc (format SEPA estàndard) es genera i es valida just abans de marcar la remesa com a enviada. ### Confirmació: sempre manual FiskAppCloud no rep ni importa cap fitxer de resposta del banc de manera automàtica. Cal indicar manualment, línia a línia, si un rebut s'ha cobrat correctament o ha estat retornat (impagat). També es pot resoldre per la via habitual de conciliació bancària, si el moviment ja apareix a l'extracte importat. ### Si un rebut torna impagat Marcar una línia com a retornada desfà l'assentament comptable que s'havia creat en afegir-la (amb un contraassentament, no esborrant l'original) i allibera la factura: torna a quedar disponible per incloure-la en una remesa futura. Pel que fa al cobrament: - Si encara estava pendent de conciliar (el cas normal), s'elimina — mai va arribar a representar un ingrés real. - Si ja s'havia conciliat per error, es torna a marcar com a pendent en lloc d'eliminar-se, perquè l'usuari ho resolgui. ### Per què aquest cobrament no té "origen" com els altres Els cobraments de TPV, recurrents o manuals queden etiquetats amb el seu origen. Els de remesa, en canvi, **es distingeixen només per un indicador propi ("pertany a una remesa")**, no per l'origen — aquest camp els queda sense assignar. És important no confondre'ls amb els cobraments creats des de Tresoreria (`doc_llibres_tresoreria_cobrament`), que tampoc tenen origen assignat però no pertanyen a cap remesa. ### Eliminació Un cobrament que pertany a una remesa **no es pot eliminar per la via normal** de la factura — cal gestionar-lo sempre des de la pantalla de Remeses (marcant-lo com a retornat, si escau). ## comprovacions Si un usuari intenta registrar un cobrament per "Domiciliació Bancària" des de la factura i no el deixa: recorda-li que aquest mitjà només es gestiona des de Remeses. Si un usuari pregunta per què una factura ja no apareix com a "pendent de cobrar" tot just afegir- la a una remesa, encara sense enviar-la ni cobrar-la de veritat: explica que afegir-la ja genera l'assentament i el cobrament — no cal esperar cap confirmació del banc. Si un usuari pregunta com es processa el fitxer de retorns del banc: aclareix que no hi ha cap importació automàtica — cal marcar manualment cada rebut retornat. Si un client no té mandat SEPA signat i l'usuari es pregunta si això bloqueja la remesa: no, només queda anotat; el requisit real és tenir un IBAN configurat.